Мошенники стараются не светить свои банковские счета в преступных схемах. Они используют дропперов — посредников, которые получают деньги от жертвы обмана. Так аферисты заметают следы и избегают блокировки личных карт. Разбираемся, как мошенники ищут дропперов, можно ли оказаться замешанным в преступлении по неведению и чем грозит такое посредничество.
Задача дропперов (иногда их называют просто дропами) – стать ширмой для мошенников. Они получают на свои карты и счета деньги от жертв обмана, а затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. Если афера раскроется, в первую очередь под угрозой окажется именно посредник.
За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. Часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то нелегальном.
Как мошенники ищут дропперов?
Обычно аферисты предлагают людям несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих — для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди — от школьников до пенсионеров.
Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карты и счета, мошенники используют разнообразные легенды. Вот самые распространенные из них:
- «Администратор лотереи». Человеку говорят, что он должен перечислять призовые деньги победителям розыгрыша или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. В реальности на его счет приходят ворованные деньги, которые он должен переслать дальше.
- «Выручи менеджера банка». Мошенники представляются сотрудниками банка и предлагают человеку открыть карту и передать им. За это обещают деньги, но на самом деле используют карту в преступных схемах.
- «Внештатный сотрудник полиции». Жертве предлагают помочь следствию и принять на свою карту ворованные деньги, якобы чтобы поймать мошенников с поличным. В итоге человек сам становится дроппером.
- «Помоги обойти санкции». Человеку предлагают перевести деньги от иностранного посредника, на самом деле — украденные средства.
Почему опасно становиться дроппером?
Жертва обмана переводит деньги дропперу и считает его преступником, подает на него заявление в полицию. Банк и правоохранительные органы фиксируют такие операции, и дроппер попадает в базу, которую ведет Банк России. В результате:
- Все его карты блокируются.
- Банковские счета становятся недоступными.
- Блокируются переводы на его имя.
- Может потребоваться возмещение ущерба жертве обмана.
- Существует риск уголовной ответственности.
Как случайно не стать дроппером?
- Не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег.
- Не передавайте карту или данные онлайн-банка посторонним.
- Если вам пришли деньги по ошибке, не переводите их дальше — свяжитесь с банком.
- Расскажите детям о финансовых мошенничествах и правилах безопасности.
Что делать, если вас внесли в базу дропперов?
Если банк заблокировал карты, необходимо:
- Перестать общаться с мошенниками.
- Сообщить в полицию, если вас обманом втянули в схему.
- Обратиться в банк и объяснить ситуацию.
- Подать заявление в Банк России с просьбой исключить вас из базы.
Регулятор примет решение в течение 15 рабочих дней. Однако если данные внесла полиция, вопрос можно решить только после завершения расследования.
Еще больше информации на сайте по QR-коду:
